胶东在线 烟台长安网

烟台市委政法委门户网站

您当前的位置 : 胶东在线  >  政法  >  埠外要闻

虚假理财平台吸引投资控制盈亏 6团伙89人被诉

2018-07-12 08:35 来源:检察日报 [大 中 小]

“吃了”客户两千万

利用虚假理财平台吸引被害人投资,嫌疑人在后台控制盈亏。6个犯罪团伙、89名嫌疑人以诈骗罪被提起公诉

虚假理财平台吸引投资控制盈亏 6团伙89人被诉

办案人员捣毁河南郑州“汇通掌上宝”交易平台,抓获嫌疑人25名

虚假理财平台吸引投资控制盈亏 6团伙89人被诉

办案人员查获的部分作案手机

温柔貌美的异性陪伴聊天,高大上的理财平台,专业的产品走势K线图,零风险、高回报、随时提现的宣传口号……面对这些诱惑,你是否也跃跃欲试准备赌上一把?

可惜,所有这些诱惑,都不过是犯罪分子的诱饵。随着公安机关立案侦查,多个利用非法理财平台疯狂诈骗钱财的网络诈骗团伙浮出水面。2018年5月25日,山东省滕州市检察院以诈骗罪对89名嫌疑人提起公诉。该案涉及山东、河南、江苏、浙江等全国20余个省份,被害人4000余名,涉案金额近2000万元。

痴情女子“投资”被骗

现年37岁的王倩是一名离异单身女子,在滕州市某小区居住,自己做生意,经济较为宽裕。在内心深处,王倩一直渴望重新进入一段新的感情。2017年5月,她在某婚恋网站结识了一个名叫葛阳的男子,两人互加了对方微信。通过聊天得知,葛阳也是离异单身,在山东枣庄做酒店投资,生意规模大,收入可观。葛阳成熟稳重而且贴心,王倩认定,这就是她理想中的白马王子。

一次聊天中,葛阳向王倩推荐通汇服务中心,说这是一个炒玉石、翡翠、玛瑙的理财平台。葛阳介绍,这个平台低投资高回报,安全稳定,自己投了很多钱,也挣了不少。葛阳将在平台理财赚钱的截图发过来,并说“一起挣钱还能培养共同的兴趣爱好”。王倩虽有疑惑,但看到葛阳挣了钱,禁不住对方再三怂恿,分三次投了1万元钱。

6月1日,王倩登入理财平台,发现投资金额不但没有上涨,反而跌了一部分,就想着把钱提出来,却发现钱被冻结,无法取出。王倩通过微信联系葛阳,发现自己已被拉黑。此时的王倩恍然大悟,急忙报警。

侦查人员通过侦查手段锁定了葛阳所在位置,6月21日,在河南省长葛市抓获韩齐斌以及其下员工数名,打掉其非法经营的通汇服务中心理财平台。韩齐斌供认自己与手下员工以葛阳的名义诈骗王倩的事实。

韩齐斌是长葛市人,以“聚鑫网络”工作室名义成立公司,招聘多名员工,让他们冒充离异成功男士,专门在某征婚网站上,查找35岁至45岁之间、有一定经济实力的离异女性作为诈骗对象。骗取对方信任后,通过网晒虚假高消费生活,发送平台盈利截图等,诱导对方进入“通汇服务中心”投资。当被害人扫描二维码注册成为会员并投入资金后,先让其赢利,吸引她们继续加大投资,待投资数额增大后诱导其高价买进、低价卖出,造成亏损,并以各种理由不让对方将钱取出,直至对方资金赔光。

韩齐斌之所以能够控制客户输赢,秘密就在理财平台即微盘上。该微盘是一个特制的假理财平台,具有风险控制功能,能够从后台控制投资者的输赢和资金进出。据韩齐斌交代,这是他在网上找的一个叫“牛匠科技”的公司做的,公司老板叫“牛哥”。

“90后”公司的“大胃口”

肖庆军、张强、吴亮、王亚是发小,几人在同村同一条街长大,年龄相仿,兴趣相投,其中尤以肖庆军最有“出息”。

1994年出生的肖庆军高中没上完就辍学外出打工,先后做过网页版游戏、股票配资。2015年,他开始接触微盘平台,负责招聘代理商。2016年,他成为“银河微盘”平台的会员,一年时间发展代理商200多家,手续费赚了近八十万元。有了工作“经验”,肖庆军不愿再给别人打工,想自己开公司做投资理财平台。

2016年底,肖庆军邀请几名“发小”入股一起开公司,“咱们做平台,发展代理商,让代理商们去找客户,到时候只收取手续费就够伙计们吃香的喝辣的了!”看到肖庆军每次回老家出手阔绰,虽然对这种经营模式存有疑虑,几人还是决定跟着肖庆军干。

2017年1月,几人分别出资5万元至30万元不等,在河南郑州注册成立了大印公司,设立销售部、售后部、人事部、财务部等部门,招募员工若干。肖庆军拉来同行甘祥贺任总经理、执行总监,负责公司的管理和运营。肖庆军持股60%,负责公司总体运作,张强任法人,吴亮为财务部经理,王亚为售后部经理。几个人通过“汇通掌上宝”微交易平台,伪造虚拟产品走势图,以大印公司为掩护公司化运作。他们招募赵庆为销售部经理,负责发展会员单位及代理商的业务活动,下设六个电销组,一个网销组,每组有组长和七八名业务员,在全国范围内大肆发展会员单位和代理商。

业务员经过短暂话术培训后即上岗,通过论坛、QQ群、微信、微博或打电话等方式寻找有意向的加盟商,发展成为“汇通掌上宝”微盘的会员单位、公司代理和个人代理。每种代理条件和利益分成不同。大印公司作为平台运营商,有最高权限;会员单位可以发展代理商,权限高于代理商,代理商再去发展客户即投资人。

从5月25日正式运行到6月底,短短一个多月时间,这个从老板到员工均为90后的小公司,在全国发展会员单位48个,代理商1000余个,诈骗3000多人。

骗钱有“套路”

“汇通掌上宝”的交易品种包括铜饰品、金饰品、尿素,这些产品分别和美铜、伦敦金、美原油的走势图对应,但这些产品都是虚拟的,根本不存在。客户在微盘注册、入金之后,买产品的涨跌,每个交易品种有相应的价格,交易会产生手续费。

代理商伪造身份,骗取被害人信任,诱导被害人向微交易平台投钱。无论哪一级代理商发展的客户,只要客户在微盘入金,资金即进入肖庆军等人控制的账户,客户账面显示的金额只是数字,想要提现需经肖庆军审核同意。客户每交易一次会产生高额手续费,大印公司和代理商、业务员配合,引导客户频繁交易、多次下单。另外,通过建立喊单群、冒充理财分析师反向引导等方式,诱导客户不断加大投资。

河北人张荣发成立的嘉诚公司是“汇通掌上宝”的一个会员单位。张荣发以嘉诚公司为掩护,在全国范围内发展代理商300余个。苏航就是他发展的下级代理商之一。

苏航伙同他人结成诈骗团伙,以代理商身份运营“汇通掌上宝”。他们从网上购买公民手机电话号码、作案用电话卡和高级别QQ号,租赁江苏省宿迁市某地房屋作为诈骗场所。团伙成员自称江苏某财经大学毕业生“张雨晴”,现任理财分析师助理,通过微信搜索手机号码添加聊天好友,作为诈骗对象。基本套路是:以谈感情为铺垫,适时以零门槛、高回报、随时取现,有专业理财师指导、发送虚假盈利截图等多种方式,诱导被害人注册“汇通掌上宝”平台账号并充值入金。苏航冒充分析师,刘志杰发布虚假行情走势信息,吸引客户跟随买入。在这个过程中,“张雨晴”会以情感逼单、盈利逼单等各种方式,怂恿客户加大入金量,最大限度造成客户损失,用高额手续费及亏损的方式,骗取他人钱款。仅诈骗被害人彭某一单,涉案金额就达30余万元。

运营短短一个多月时间,“汇通掌上宝”微盘总入金1039万余元,产生手续费800多万元,其中大印公司非法获利150万元。

神秘的“牛哥”

代理商之所以愿意代理“汇通掌上宝”,之所以能够稳赚不赔,就是因为肖庆军等人手中掌握着“汇通掌上宝”的后台风控。这貌似“高大上”的网络理财平台背后,有一双隐形的“黑手”让投资者的资金在这里“消失”,这就是微盘的风控功能——控制客户输赢和资金出入。这个功能是肖庆军从网上找“牛哥”专门做的。

韩齐斌、肖庆军的公司使用的平台均是从“牛哥”手里购买的。“牛哥”是谁,还有多少这样的非法微盘出自“牛哥”之手?因此,锁定“牛哥”,就成了办案的关键。

通过网络聊天及资金交易记录,结合有关人员供述,侦查人员将“牛哥”的位置锁定在广东深圳。2017年6月28日,“牛哥”及其“牛匠科技”公司员工被抓获。“牛哥”名叫李宗波,28岁,江西人,2013年在深圳成立“牛匠科技”公司,主要业务就是微交易平台的开发和销售。李宗波根据购买方要求,修改交易平台控赢、控制提现等功能,设置交易品种,接入第三方支付接口,量身打造后提供给购买方用于电信网络诈骗活动,并提供服务器,负责平台日常运行维护。

通过对李宗波等人的电脑勘验,发现有20个诈骗平台正在运行。除了为韩齐斌等人提供“通汇服务中心”微交易平台,为肖庆军等人提供“汇通学堂”“汇通掌上宝”等微交易平台,李宗波和牛匠科技开发、维护的平台还有李涛等人的“华鑫汇通”“TT掌上宝”微交易平台,赵有才等人的“中联在线”微交易平台,胡双喜等人的“51零钱”微交易平台,高光的“中鑫云财富”。

侦查人员通过深度数据分析,快速掌握了各诈骗团伙的脉络。6月30日,捣毁河南郑州“汇通掌上宝”交易平台,逮捕大印公司人员25名;7月10日,打掉江西赣州赵有才团伙;7月13日,打掉广东深圳胡双喜团伙;7月18日,抓获苏航团伙成员;7月26日,张荣发团伙成员落网;8月10日,打掉浙江杭州高光团伙。至此,分布在江苏、河南、河北、浙江等省的多个诈骗团伙被成功打掉。

多行不义罪难逃

2017年9月28日,该案被移送到山东省滕州市检察院审查起诉。办案检察人员提前介入,就案件侦查与证据事实方面向公安机关提出意见建议,引导侦查人员完善证据,确保不枉不纵、准确打击。

检察人员对案情进行认真梳理后发现,多起微盘理财平台诈骗案组织庞大,从平台制造商、平台运营商、会员单位到代理商,呈金字塔式分布排列,并且每一级都有各自发展的业务员,分布各地。其中,组织最为庞大的是“汇通掌上宝”理财平台的肖庆军团伙。

犯罪团伙运作过程中,员工多是冒充年轻貌美富有的女性,或者高大帅气多金的男性,通过异性交流、谈感情等方式骗取对方信任。通常客户先期入金后会有小额赚钱,且提现容易,以激起人的投资欲望,待客户高额投资后利用后台风控阻止客户提现。这些团伙多招聘30岁以下、低学历、无业人员从事诈骗活动,利用这些人想挣快钱的心理,在高额提成刺激下疯狂发展客户。短短几个月时间,6个平台合计诈骗金额近2000万元,被害人4000余名。李宗波等人开发维护以上平台,非法获利89万元。

为防止被警方盯住,被告人通常一两个月更换一个平台,先后运营多个微盘。肖庆军团伙之所以先发展会员单位、代理商,再通过会员单位、代理商发展客户入金投资,目的就是转移风险;选择通过频繁交易产生大额手续费的方式侵吞客户钱款,也是为了增加隐蔽性。但机关算尽,这伙人最终难逃法网。

截至发稿,本案尚未开庭。

郭树合 刘良蒙

责任编辑: 张婕
2002-2014胶东在线版权所有威尼斯娱乐平台

网站简介网站地址标识说明服务联系威尼斯人开户网址法律声明不良信息举报